क्रिप्टोकरन्सी उद्योगाच्या महत्त्वपूर्ण विकासात, Binance, जगातील सर्वात मोठे क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंज आणि त्याचे प्रतिस्पर्धी KuCoin यांना भारताच्या मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी युनिटकडून मान्यता मिळाली आहे. कथित बेकायदेशीर ऑपरेशन्ससाठी दोन्ही एक्सचेंजेसवर बंदी घातल्यानंतर हा निर्णय काही महिन्यांनंतर आला आहे. देशाच्या वित्त मंत्रालयाच्या अंतर्गत, फायनान्शियल इंटेलिजेंस युनिट ऑफ इंडिया (FIU-IND) मध्ये नोंदणी, भारतातील क्रिप्टो क्षेत्रासाठी एक महत्त्वपूर्ण क्षण आहे. मागील वर्षाच्या शेवटी बंदी घालण्यात आलेल्या नऊ ऑफशोर संस्थांपैकी हे एक्सचेंज होते, ज्यात हुओबी, क्रॅकेन आणि इतर नावांचा समावेश होता.
FIU-IND चे प्रमुख विवेक अग्रवाल यांनी या हालचालीचे महत्त्व अधोरेखित केले, असे सांगून की ते देशातील क्रिप्टो उद्योगासाठी विश्वासार्हतेत बदल दर्शवते. आर्थिक पत्रकारांशी बोलताना, अग्रवाल यांनी नियामक संस्था आणि क्रिप्टो उद्योग यांच्यात मनी लाँड्रिंग विरोधी कायद्यांचे पालन सुनिश्चित करण्यासाठी सहकार्याच्या आवश्यकतेवर भर दिला. KuCoin ने आधीच $41,000 चा दंड भरला आहे आणि त्याचे ऑपरेशन पुन्हा सुरू केले आहे. तथापि, FIU-IND सह सुनावणीचा निकाल लागेपर्यंत Binance चे ऑपरेशन्स स्थगित आहेत. सुनावणीच्या निष्कर्षापर्यंत, Binance ला $2 दशलक्ष दंडाचा सामना करावा लागू शकतो असे अहवाल सूचित करतात.
अग्रवाल यांनी स्पष्ट केले की Binance नोंदणीकृत असताना, दंड निश्चित करणे अद्याप सुरू आहे. आर्थिक गुन्ह्यांपासून भारतीय अर्थव्यवस्थेचे रक्षण करण्यासाठी अशा नियामक उपायांच्या महत्त्वावर त्यांनी भर दिला. Kraken, Gemini, आणि Gate.io सारख्या इतर मंजूर प्लॅटफॉर्मशी देखील वाटाघाटी सुरू आहेत, तर OKX आणि Bitstamp ने देशातून बाहेर पडण्याच्या योजना सादर केल्या आहेत. सध्या, भारतात प्रिव्हेन्शन ऑफ मनी लाँडरिंग कायद्यांतर्गत 48 नोंदणीकृत क्रिप्टो संस्था आहेत.
भारतातील क्रिप्टोवरील नियामकांची भूमिका काहीशी संदिग्ध आहे. कठोर कर लादून आणि आंतरराष्ट्रीय एक्सचेंजेसमध्ये व्यापाऱ्यांचे स्थलांतर पाहिल्यावरही, भारताचे 2023 मध्ये G20 अध्यक्ष असताना ठळक केल्याप्रमाणे क्रिप्टो धोरणे तयार करण्यावर जागतिक सहमती साधण्याचे उद्दिष्ट आहे. “व्हर्च्युअल डिजिटल ॲसेट सर्व्हिस प्रोव्हायडर्स: रोड टू इफेक्टिव्ह” या शीर्षकाच्या अहवालाचे अनावरण पीएमएलए अंतर्गत अनुपालन” मनी लाँड्रिंग जोखीम कमी करताना नवनिर्मितीसाठी अनुकूल नियामक वातावरण निर्माण करण्याच्या प्रयत्नांना अधोरेखित करते.
FIU-IND मध्ये नोंदणी करू इच्छिणाऱ्या ऑफशोअर संस्थांना भारतात प्रत्यक्ष उपस्थिती असणे बंधनकारक नाही परंतु त्यांनी जबाबदारी आणि नियामक मानकांचे पालन सुनिश्चित करून मुख्य अनुपालन अधिकारी नियुक्त करणे आवश्यक आहे. ही आवश्यकता क्रिप्टोकरन्सी उद्योगात अनुपालन आणि पारदर्शकतेवर ठेवलेले महत्त्व अधोरेखित करते. शिवाय, ज्या संस्थांनी चर्चा सुरू केली आहे परंतु अद्याप नोंदणी सुरक्षित केलेली नाही त्यांना निर्बंधांचा सामना करावा लागत आहे, आर्थिक अखंडता आणि राष्ट्रीय सुरक्षेचे रक्षण करण्याच्या उद्देशाने मनी लाँडरिंग आणि दहशतवादविरोधी फ्रेमवर्कसाठी भारताची अटूट वचनबद्धता अधोरेखित करते.